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人壽保險是一種風險管理工具,旨在為投保人在遇到意外或不幸事件時提供經(jīng)濟保障。近年來,隨著人們風險意識的提高和金融市場的成熟,人壽保險市場呈現(xiàn)出持續(xù)增長的趨勢。當前市場上,人壽保險不僅在產(chǎn)品種類、保障范圍方面有所豐富,而且在服務模式和銷售渠道上也進行了創(chuàng)新。例如,保險公司通過互聯(lián)網(wǎng)平臺提供更多樣化的保險產(chǎn)品,以滿足不同消費者的需求。 |
未來,人壽保險行業(yè)的發(fā)展將更加注重產(chǎn)品創(chuàng)新和服務升級。一方面,隨著消費者對個性化和定制化服務的需求增加,人壽保險將更加注重開發(fā)靈活多樣的保險產(chǎn)品,以滿足不同人群的特定需求。另一方面,隨著科技的發(fā)展,人壽保險將更加注重采用數(shù)字化技術,如人工智能、大數(shù)據(jù)分析等,以提供更加便捷的服務體驗。此外,隨著人口老齡化趨勢的加劇,人壽保險將更加注重開發(fā)針對老年人群的保險產(chǎn)品和服務。 |
《中國人壽保險行業(yè)發(fā)展調(diào)研與市場前景預測報告(2025-2031年)》全面梳理了人壽保險產(chǎn)業(yè)鏈,結(jié)合市場需求和市場規(guī)模等數(shù)據(jù),深入剖析人壽保險行業(yè)現(xiàn)狀。報告詳細探討了人壽保險市場競爭格局,重點關注重點企業(yè)及其品牌影響力,并分析了人壽保險價格機制和細分市場特征。通過對人壽保險技術現(xiàn)狀及未來方向的評估,報告展望了人壽保險市場前景,預測了行業(yè)發(fā)展趨勢,同時識別了潛在機遇與風險。報告采用科學、規(guī)范、客觀的分析方法,為相關企業(yè)和決策者提供了權威的戰(zhàn)略建議和行業(yè)洞察。 |
第一章 2025年國際人壽保險業(yè)運行動態(tài)分析 |
第一節(jié) 2025年國際人壽保險業(yè)運行分析 |
一、各國人壽保險公司利率風險和利差損有關情況介紹 |
二、國際人壽保險業(yè)資產(chǎn)管理發(fā)展分析 |
三、對中國人壽保險業(yè)的啟示 |
第二節(jié) 2025年西歐國家民眾對商業(yè)人壽保險需求分析 |
一、作為社會保險的補充 |
二、避稅 |
三、信貸擔保 |
四、儲蓄與投資 |
第三節(jié) 2025年美國人壽保險業(yè)發(fā)展分析 |
一、產(chǎn)品轉(zhuǎn)型推動人壽保險發(fā)展 |
二、營銷理念是向客戶推銷計劃而不是產(chǎn)品 |
三、綠色營銷助推業(yè)務發(fā)展 |
四、鎖定專屬客戶群的藍海戰(zhàn)略是公司跨越式發(fā)展的制勝法寶 |
五、獨立代理人的制度設計成為保險發(fā)展的必然趨勢 |
第四節(jié) 2025年英國人壽保險業(yè)發(fā)展分析 |
一、英國人壽保險償付能力監(jiān)管變化及影響 |
二、英國人壽保險公司面臨的風險 |
三、英國FAS對人壽保險公司風險監(jiān)管及借鑒意義 |
第五節(jié) 2025年日本人壽保險業(yè)發(fā)展分析 |
一、日本人壽保險業(yè)的盛衰變遷 |
二、日本人壽保險市場衰退因素分析 |
三、日本人壽保險商品的發(fā)展變遷及現(xiàn)狀 |
四、日本個人人壽保險商品的構(gòu)成及其特點 |
第二章 外資人壽保險在華發(fā)展概覽 |
第一節(jié) 外資人壽保險公司的特點和經(jīng)營理念 |
詳:情:http://www.szqimai.com/R_QiTaHangYe/10/RenShouBaoXianWeiLaiFaZhanQuShi.html |
一、外資保險歷史悠久,實力雄厚 |
二、外資保險進入和占領我國保險市場的速度較快 |
三、外資保險公司注重產(chǎn)品創(chuàng)新,險種結(jié)構(gòu)合理 |
第二節(jié) 外資人壽保險在中國的發(fā)展 |
一、外資人壽保險在中國的發(fā)展概況 |
二、外資保險公司進入中國起到了積極作用 |
三、外資保險在中國內(nèi)地的發(fā)展面臨困難 |
第三節(jié) 國外人壽保險公司在中國發(fā)展的優(yōu)勢 |
一、體制上的優(yōu)勢 |
二、資金運用上的優(yōu)勢 |
三、規(guī)模方面的優(yōu)勢 |
第四節(jié) 國外人壽保險公司在中國發(fā)展的劣勢 |
一、東西方文化差異造成的劣勢 |
二、外資保險公司網(wǎng)點少,業(yè)務范圍受到一定限制 |
第五節(jié) 2025年外資保險經(jīng)紀加速拓展中國市場 |
第六節(jié) 外資保險中國市場發(fā)展前景 |
一、人壽保險業(yè)的中國發(fā)展前景 |
二、外資保險在華的發(fā)展前景 |
第三章 2025年中國人壽保險業(yè)運行態(tài)勢分析 |
第一節(jié) 2025年中國人壽保險業(yè)運行動態(tài)分析 |
一、中國人壽保險業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整取得成效 |
二、中國人壽保險業(yè)第二梯隊控制風險保增長 |
三、個人代理重新成為國內(nèi)人壽保險銷售第一渠道 |
四、中國人壽保險業(yè)償付能力分析 |
第二節(jié) 2025年中國人壽保險信托制及創(chuàng)新分析 |
一、人壽保險信托的發(fā)展背景和現(xiàn)狀 |
二、中國發(fā)展人壽保險信托的必要性分析 |
三、中國發(fā)展人壽保險信托的可行性分析 |
四、中國發(fā)展人壽保險信托的策略建議 |
第三節(jié) 2025年中國未成年人人壽保險規(guī)定的分析 |
一、對未成年人人壽保險進行限定的原因 |
二、不同國家、地區(qū)對未成年人人壽保險的規(guī)定 |
三、中國未成年人人壽保險的現(xiàn)行有關規(guī)定 |
四、中國未成年人人壽保險規(guī)定的思考 |
第四節(jié) 2025年中國人壽保險保費收入與金融資產(chǎn)關聯(lián)性的實證分析 |
一、影響人壽保費增長的特殊因素 |
二、金融資產(chǎn)和人壽保險保費關聯(lián)性的理論分析 |
三、金融市場影響人壽保險收入因素的實證分析 |
四、政策應用與結(jié)論 |
第五節(jié) 2025年中國人壽保險公司償付能力監(jiān)管的有效性分析 |
一、人壽保險公司的償付能力監(jiān)管的重要性 |
二、有效性是監(jiān)管成本和監(jiān)管權益的權衡 |
三、人壽保險公司償付能力監(jiān)管有效性研究的主要方法及相關結(jié)論 |
四、國外人壽保險公司償付能力監(jiān)管有效性研究對中國的借鑒意義 |
第六節(jié) 2025年中國人壽保險業(yè)存在的問題及對策 |
一、中國人壽保險市場面臨三大挑戰(zhàn) |
二、中國人壽保險業(yè)還沒有普及 |
三、我國人壽保險業(yè)高速增長態(tài)勢下暗含隱憂 |
四、中國人壽保險業(yè)體質(zhì)孱弱應建立退場機制 |
第四章 2025年中國人壽保險市場影響因素分析 |
第一節(jié) 低利率對中國人壽保險業(yè)發(fā)展的影響 |
第二節(jié) 醫(yī)療衛(wèi)生制度改革對人壽保險經(jīng)營的影響 |
一、現(xiàn)有醫(yī)療制度的弊病 |
二、醫(yī)療制度改革的方向 |
三、人壽保險在健康風險管理方面的難點 |
四、醫(yī)療制度改革對人壽保險健康風險管理可能產(chǎn)生的影響 |
五、未來人壽保險在健康風險管理上的措施 |
第三節(jié) 新《保險法》對人壽保險公司的影響 |
一、新《保險法》的主要變化 |
二、人壽保險公司應對新法的當務之急 |
第四節(jié) 會計準則調(diào)整對中國人壽保險公司償付能力額度的影響 |
China Life Insurance Industry Development Research and Market Prospects Forecast Report (2025-2031) |
一、新舊會計準則的主要差異及變化 |
二、新準則對人壽保險公司償付能力額度的影響 |
三、實證分析 |
第五章 2025年中國人壽保險業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整發(fā)展分析 |
第一節(jié) 人壽保險業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整取得的成績 |
一、人壽保險行業(yè)保費收入實現(xiàn)平穩(wěn)增長 |
二、結(jié)構(gòu)調(diào)整成為全保險行業(yè)共同任務 |
三、業(yè)務結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化 |
四、行業(yè)風險得到有效防范 |
第二節(jié) 人壽保險業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整存在的問題 |
一、對結(jié)構(gòu)調(diào)整的本質(zhì)理解不足 |
二、推進結(jié)構(gòu)調(diào)整的方法比較簡單 |
三、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整離預期目標尚有差距 |
四、評價指標不科學 |
五、缺乏長效機制 |
第三節(jié) 我國人壽保險業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整面臨的主要矛盾 |
一、市場主體追求規(guī)模與優(yōu)化結(jié)構(gòu)的矛盾 |
二、銷售人員短期利益與公司長遠利益的矛盾 |
三、行業(yè)期望值高與外部配合度低的矛盾 |
第四節(jié) 2025年中國人壽保險業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的思路 |
一、拓寬調(diào)整思想觀念,科學推進結(jié)構(gòu)調(diào)整 |
二、堅持調(diào)整中心思想,繼續(xù)推進回歸保障 |
三、保費收入增速降低,必須正確客觀看待 |
四、銷售渠道平衡發(fā)展,提高產(chǎn)品創(chuàng)新能力 |
五、提高代理團隊素質(zhì),引導社會輿論方向 |
六、建立長效制度體系,保障調(diào)整穩(wěn)步推行 |
第六章 2025年中國人壽保險預定利率市場化分析 |
第一節(jié) 預定利率市場化的背景分析 |
第二節(jié) 預定利率市場化的必要性與可行性分析 |
一、預定利率市場化的必要性分析 |
二、預定利率市場化的可行性分析 |
第三節(jié) 預定利率放開對我國人壽保險市場的影響 |
一、正面影響 |
二、負面影響 |
第四節(jié) 利率市場化是否會產(chǎn)生新的利差損 |
第五節(jié) 傳統(tǒng)人壽保險利率市場化已經(jīng)完全具備條件 |
一、從監(jiān)管環(huán)境來看 |
二、從產(chǎn)品形態(tài)來看 |
三、從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來看 |
四、從市場競爭來看 |
五、從盈利能力來看 |
六、從經(jīng)營的角度來看 |
七、從保險業(yè)的社會職能來看 |
第六節(jié) 預定利率市場化的風險分析 |
第七節(jié) 預定利率市場化的建議 |
第七章 2025年中國人壽保險業(yè)市場營銷分析 |
第一節(jié) 人壽保險營銷體制轉(zhuǎn)型分析 |
一、法律地位尷尬 |
二、體制弊端集中暴露 |
三、監(jiān)管機構(gòu)多方協(xié)調(diào) |
四、體制改革四路突圍 |
五、業(yè)界的不同聲音 |
第二節(jié) 我國人壽保險營銷存在主要問題與改革路徑 |
一、主要問題 |
二、改革路徑 |
第三節(jié) 我國人壽保險營銷模式的創(chuàng)新分析 |
一、人壽保險營銷模式的涵義 |
二、中國現(xiàn)有人壽保險營銷模式與面臨的問題 |
三、人壽保險營銷模式創(chuàng)新的思路 |
第四節(jié) 人壽保險營銷管理“瓶頸”分析 |
一、人壽保險營銷管理“瓶頸” |
中國人壽保險行業(yè)發(fā)展調(diào)研與市場前景預測報告(2025-2031年) |
二、形成“瓶頸”的原因 |
三、如何突破“瓶頸” |
第五節(jié) 代理制人壽保險營銷模式分析 |
一、代理制人壽保險營銷模式正處在十字路口 |
二、代理制人壽保險營銷模式仍將占主導地位 |
三、代理制人壽保險營銷模式應告別粗放式經(jīng)營的做法 |
四、代理制人壽保險營銷模式須與營銷員建立勞動關系 |
第六節(jié) 從業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整看人壽保險代理人營銷制度改革 |
一、人壽保險代理人營銷制度存在缺陷的原因及其對人壽保險業(yè)務結(jié)構(gòu)的影響 |
二、人壽保險代理人營銷制度的改革方向及其對人壽保險業(yè)務結(jié)構(gòu)的影響 |
第七節(jié) 人壽保險整合營銷的戰(zhàn)略選擇 |
一、組織市場調(diào)研,是人壽保險整合營銷的基礎 |
二、進行市場細分,是人壽保險整合營銷的前提 |
三、確立險種定位,是人壽保險整合營銷的關鍵 |
四、整合營銷渠道,是人壽保險整合營銷的目標 |
五、差異化戰(zhàn)略,是人壽保險整合營銷的核心 |
六、評估財務效果,是人壽保險整合營銷的檢驗標準 |
第八節(jié) 當前人壽保險消費者的心態(tài)及營銷對策分析 |
一、科學的產(chǎn)品創(chuàng)新策略 |
二、奇特的產(chǎn)品宣傳策略 |
三、優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品服務策略 |
第九節(jié) 破解人壽保險營銷十大難題 |
一、功能與定位 |
二、結(jié)構(gòu)與速度 |
三、規(guī)模與效益 |
四、服務與管理 |
五、合規(guī)與內(nèi)控 |
六、城市與村鎮(zhèn) |
七、渠道與市場 |
八、公司與屬員 |
九、隊伍與培訓 |
十、創(chuàng)新與發(fā)展 |
第八章 2025年中國人壽保險業(yè)內(nèi)含價值分析 |
第一節(jié) 人壽保險公司內(nèi)含價值評估理論 |
一、傳統(tǒng)評估方法的局限性 |
二、內(nèi)含價值評估方法原理 |
第二節(jié) 內(nèi)含價值評估方法的運用 |
一、國內(nèi)上市保險公司內(nèi)含價值假設 |
二、國內(nèi)上市保險公司內(nèi)含價值分析 |
第三節(jié) 內(nèi)含價值評估對人壽保險監(jiān)管的影響 |
一、引入內(nèi)含價值評估有助于引導行業(yè)健康發(fā)展 |
二、引入內(nèi)含價值評估對于償付能力監(jiān)管具有補充作用 |
三、內(nèi)含價值評估有助于維護人壽保險市場秩序 |
第四節(jié) 內(nèi)含價值不能作為人壽保險監(jiān)管的決定性指標 |
一、內(nèi)含價值的主要服務對象不是人壽保險監(jiān)管者 |
二、內(nèi)含價值的自身局限決定了其不能作為人壽保險監(jiān)管的決定性指標 |
三、人壽保險監(jiān)管者不能將內(nèi)含價值作為決定性的監(jiān)管指標 |
第九章 2025年中國人壽保險業(yè)的競爭格局分析 |
第一節(jié) 我國人壽保險市場競爭現(xiàn)狀 |
一、人壽保險業(yè)競爭激烈保險產(chǎn)品以“新”取勝 |
二、中國人壽保險市場過于依賴價格競爭 |
三、人壽保險公司競爭比拼分紅險 |
第二節(jié) 中國人壽保險企業(yè)核心競爭力的提升 |
一、核心競爭力特征及其內(nèi)容 |
二、確定人壽保險公司的核心競爭力,提高相關能力和水平 |
第三節(jié) 打造中國人壽保險業(yè)核心競爭力 |
一、核心競爭力的基本內(nèi)涵 |
二、核心競爭力的主要特性 |
三、打造核心競爭力的路徑 |
第四節(jié) 中資人壽保險公司的市場競爭戰(zhàn)略分析 |
一、中國人壽保險市場的發(fā)展特征和趨勢 |
zhōngguó Rénshòu Bǎoxiǎn hángyè fāzhan diàoyán yǔ shìchǎng qiántú yùcè bàogào (2025-2031 nián) |
二、中資人壽保險公司市場戰(zhàn)略 |
第十章 2025年中國保險市場三巨頭分析 |
第一節(jié) 中國人壽保險股份有限公司 |
一、企業(yè)概況 |
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析 |
三、中國人壽新業(yè)務開拓情況 |
第二節(jié) 中國平安人壽保險股份有限公司 |
一、企業(yè)概況 |
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析 |
三、平安人壽產(chǎn)品悄然換代升級 |
四、平安人壽將加大保障產(chǎn)品研發(fā)力度 |
第三節(jié) 中國太平洋保險(集團)股份有限公司 |
一、企業(yè)概況 |
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析 |
第十一章 2025-2031年中國人壽保險業(yè)的發(fā)展前景、風險及應對措施 |
第一節(jié) 2025-2031年中國人壽保險業(yè)發(fā)展前景展望 |
一、人壽保險業(yè)發(fā)展前景預測 |
二、研究機構(gòu)對保險業(yè)發(fā)展前景的預測分析 |
第二節(jié) 2025-2031年中國人壽保險業(yè)面臨的風險預警 |
一、償付能力風險 |
二、定價風險 |
三、投資風險 |
四、誤導風險 |
第三節(jié) 2025-2031年中國人壽保險業(yè)應對風險的措施 |
一、強化資本約束,堅持疏堵并舉 |
二、審慎推進費率市場化改革 |
三、始終關注投資風險 |
四、完善被保險人的保護機制,增強保險消費者對行業(yè)的信心 |
第十二章 2025-2031年中國人壽保險業(yè)的發(fā)展策略分析 |
第一節(jié) 人壽保險市場發(fā)展亟須制度改革 |
一、推動人壽保險產(chǎn)品預定利率市場化改革 |
二、警惕對結(jié)構(gòu)調(diào)整的認識誤區(qū) |
三、多舉措治理違規(guī)行為 |
四、加強資本管理以保證償付能力 |
第二節(jié) 轉(zhuǎn)變發(fā)展方式是中國人壽保險業(yè)的戰(zhàn)略選擇 |
一、堅持發(fā)展為第一要務是轉(zhuǎn)變發(fā)展方式的前提 |
二、轉(zhuǎn)變發(fā)展方式就必須對發(fā)展方式進行全面理解 |
三、轉(zhuǎn)變發(fā)展方式必須以提高效益為中心,做大必須也要做強 |
四、轉(zhuǎn)變發(fā)展方式要統(tǒng)籌兼顧,全方位地滿足消費者的需求 |
五、轉(zhuǎn)變發(fā)展方式要立足于以人為本 |
第三節(jié) 人壽保險業(yè)急需轉(zhuǎn)變策略回歸根本 |
一、人壽保險市場開念“緊箍咒”:業(yè)務規(guī)范刻不容緩 |
二、轉(zhuǎn)變VS回歸:新戰(zhàn)略將改變?nèi)藟郾kU市場新局面 |
三、入鄉(xiāng)隨俗:合資險企在中國市場的發(fā)展之道 |
第四節(jié) 提升人壽保險公司綜合管理能力必須統(tǒng)籌好六大關系 |
一、統(tǒng)籌好規(guī)模速度與質(zhì)量效益之間的關系 |
二、統(tǒng)籌好城區(qū)市場和農(nóng)村市場之間的關系 |
三、統(tǒng)籌好業(yè)務發(fā)展與隊伍建設之間的關系 |
四、統(tǒng)籌好公司發(fā)展與風險管控之間的關系 |
五、統(tǒng)籌好經(jīng)營管理與黨的建設之間的關系 |
六、統(tǒng)籌好企業(yè)公民與社會責任之間的關系 |
第五節(jié) 強化人壽保險公司內(nèi)控機制的對策 |
一、強化管理層對內(nèi)部控制的責任 |
二、推進內(nèi)部控制制度體系的建設 |
三、強化執(zhí)行力建設 |
四、強化內(nèi)部審計監(jiān)督約束 |
五、建立良好的內(nèi)部控制文化 |
中國の生命保険業(yè)界発展調(diào)査と市場見通し予測レポート(2025年-2031年) |
六、推進風險管理的預警體系建設 |
第六節(jié) 中~智~林~ 拓展農(nóng)村人壽保險市場策略 |
圖表目錄 |
圖表 1 不同國家未成年人最高死亡保險金額與人均年收入比例 |
圖表 2 變量單位根檢驗(ADF)結(jié)果 |
圖表 3 變量問因果關系檢驗 |
圖表 4 人身險保費收入與人壽保險營銷員數(shù)量的對比 |
圖表 5 人壽保險營銷模式在我國的發(fā)展變化 |
圖表 6 有關人壽保險公司(營銷模式)招聘條件 |
圖表 7 大都會人壽培訓模式 |
圖表 8 三家上市保險公司2025年報預測的未來投資收益率 |
圖表 9 2025年國壽、平安、太保投資收益率 |
圖表 10 2025年國壽、平安、太保投資收益率及平均值(單位:%) |
圖表 11 三家上市保險公司各年內(nèi)含價值報告采用的風險貼現(xiàn)率 |
圖表 12 不同貼現(xiàn)率假設下中國平安的有效業(yè)務價值和一年新業(yè)務價值(1)(單位:百萬元) |
圖表 13 不同貼現(xiàn)率假設下中國平安的有效業(yè)務價值和一年新業(yè)務價值(2)(單位:百萬元) |
圖表 14 2024年末三家上市保險公司內(nèi)含價值構(gòu)成 |
圖表 15 三家上市保險公司調(diào)整后凈資產(chǎn)及增速(資本變動后)(單位:百萬元) |
圖表 16 三家上市保險公司調(diào)整后凈資產(chǎn)及增速(資本變動前)(單位:百萬元) |
圖表 17 三家上市保險公司有效業(yè)務價值及增速(單位:百萬元) |
圖表 18 近年各上市保險公司人壽保險業(yè)務一年新業(yè)務價值 |
圖表 19 近年各上市保險公司人壽保險業(yè)務一年新業(yè)務價值增速 |
圖表 20 近年各上市保險公司人壽保險業(yè)務一年新業(yè)務利潤率 |
圖表 21 中國人壽2025年內(nèi)含價值敏感性分析 |
圖表 22 三家上市保險公司2025年內(nèi)含價值敏感性分析 |
圖表 23 2025年中國人壽內(nèi)含價值變動分析(單位:百萬元) |
圖表 24 中國平安內(nèi)含價值變動分析(單位:百萬元) |
圖表 25 中國太保內(nèi)含價值變動分析(單位:百萬元) |
圖表 26 中國人壽主要財務指標分析 |
圖表 27 中國人壽主要經(jīng)濟指標分析 |
圖表 28 中國平安主要財務指標分析 |
圖表 29 中國平安主要經(jīng)濟指標分析 |
圖表 30 中國太保主要財務指標分析 |
圖表 31 中國太保主要經(jīng)濟指標分析 |
http://www.szqimai.com/R_QiTaHangYe/10/RenShouBaoXianWeiLaiFaZhanQuShi.html
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